Система информационной безопасности на основе фрод-мониторинга

• Номер работы:
  670022
• Раздел:
  Все работы   →   Дипломные работы   →   Информационная безопасность (ОИБ)
• Год добавления:
  15.03.2021 г.
• Объем работы:
  102 стр.
• Содержание:
  Введение 3
  1 Проблема использования платежных систем для мошеннических схем 5
  1.1 Актуальность проблемы и основной понятийный аппарат по вопросам противодействия мошенничеству в кредитно-финансовой сфере 5
  1.2 Законодательные требования и требования Банка России. Нормативные документы надзорных органов 13
  1.3 Способы и методы реализации мошеннических действий со счетами и банковскими картами 16
  1.4 Алгоритмы эксплуатации угроз и уязвимостей банковских систем. Социальная инженерия и обратная социальная инженерия 24
  2 Анализ технологий противодействия мошенничеству 32
  2.1 Практика мошенничества в системах ДБО, АБС. Средства выявления мошеннических действий, осуществленных со стороны Клиента/третьего лица/сотрудника Банка 32
  2.2 Принципы работы антифрод системы. Построение правил 39
  2.3 Анализ сомнительных операций на предмет наличия мошеннических действий со стороны клиента или сотрудника Банка 49
  3 Предложение по решению проблем обеспечения защиты в системах обработки больших данных в финансово-кредитных организациях 61
  3.1 Технологии структуризации данных для выявления утечек и уязвимостей 61
  3.2 Анализ имеющихся данных на аномалии путем их классификации 68
  3.3 Конфигурирование механизмов защиты и мониторинга 77
  3.4 Предложения по технологии организации реагирования на инциденты 86
  Заключение 95
  Список использованных источников 97
  
  
• Выдержка из работы:
  Некоторые тезисы из работы по теме Система информационной безопасности на основе фрод-мониторинга
  Введение
  Проблема повышения безопасности платежных операций становится все более актуальной вместе с развитием предоставления удаленных продаж и услуг. Привлечение новых пользователей в удалённые платежи позволяет мошенникам наращивать объемы получения преступного дохода. Рост числа операций требует поиска новых схем защиты, в том числе и технического характера.
  Одной из таких современных систем защиты является система фрод-мониторинга, ориентированная на оценку финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества. Функционал системы предназначен на выработку рекомендаций по дальнейшему анализу и организации работы с подозрительными транзакциями.
  Целью работы является исследование проблемы систем информационной безопасности на основе фрод-мониторинга.
  Для достижения поставленной цели в работе предполагается решение целого комплекса задач:
  ? анализ проблемы использования платежных систем для мошеннических схем;
  ? изучение способов и методов реализации мошеннических действий со счетами и банковскими картами;
  ? анализ технологий противодействия мошенничеству;
  .......................
  
  1 Проблема использования платежных систем для мошеннических схем
  1.1 Актуальность проблемы и основной понятийный аппарат по вопросам противодействия мошенничеству в кредитно-финансовой сфере
  В настоящее время различного рода злоупотребления и правонарушения в банковской сфере относятся экспертами к значительным угрозам, оказывающим негативное влияние на экономические интересы любого общества. Интенсивное развитие и внедрение актуальных информационных технологий в мире повлекло за собой активизацию процессов формирования глобального информационного пространства, и, как неизбежный результат, привело к появлению новых вызовов и угроз [7].
  Целесообразно остановиться на общем понятии платежной системы.
  Платежная система является обязательным элементом кредитно-денежной системы, в состав которой входят заранее оговоренные процедуры, правила и механизмы перевода денежных средств с участием определенных организаций. Исходя из этого, ответственность за эффективное взаимодействие внутри платежной системы возлагается как на участников рынка, так и на официальных лиц, в частности, представителей центрального банка. Опираясь на опыт проведения рыночной реформы, можно утверждать, что платежная система, удовлетворяющая нужды частных и юридических лиц в сфере безопасного и эффективного перевода средств, представляет собой важный элемент инфраструктуры, которая необходима для перехода к рыночной экономике. .....................